Bitfinex被黑客緊盯的原因

前天，全球第二大交易所Bitfinex被黑客盜取119,756個比特幣，價值六千五百萬美元，成為繼Mt. Gox之後第二宗最大交易所盜竊案，不過跟Mt.Gox損失800,000個比特幣的規模仍相差甚遠。比特幣價格兩天內下跌15%，曾經跌至每個比特幣值540美元，現回升約8%至590美元。
 

筆者在著作中已解釋過為何交易所容易被黑客攻擊，除了是交易所的管理問題外，中心化的公司也是原因之一。

不過，Bitfinex失竊案揭露了另一個惹人關注的問題，也很大程度跟美元交易有關，可能是美國政府打壓出的招數，筆者認為頗有趣，在此拿出來討論。

首先解釋Bitfinex 出了甚麼事。Bitfinex交易所位於香港，這間交易所早在七月中時亦曾於一星期內多次死機導致人們質疑被黑客入侵，當時比特幣價格曾因此急跌。

如果讀者有閱讀筆者著作，其中指出內地交易所Okcoin和火幣主要處理人民幣兑比特幣交易，兩間交易所的交易數量佔比特幣總交易量90%，可以説是人民幣撑起比特幣交易量。這些交易所都比香港的比特幣交易所安全，原因是他們在處理過夜倉存的比特幣，都能以離線冷凍倉（cold storage)來儲存，然而香港的交易所Bitfinex 就不能。此話何解？難道香港技術不及中國？

其實，Mt.Gox倒閉之後，我們已很少聽到比特幣交易所大規模失竊案，原因是最大交易所OKcoin主要以冷凍倉來儲存過夜倉存的比特幣，而Bitfinex亦改以多簽系統運作才能提取比特幣，多簽系統意思是要提取比特幣必須經多個人分散在其他國家核準。今次黑客如何繞過Bitfinex的多簽系統盗取比特幣仍在調查中，不過，Bitfinex和Okcoin在處理過夜倉存比特幣的方法有所差別，是導致Bitfinex較易被黑客入侵的原因。

Bitfinex 處理的主要是比特幣兌換美元，而美國監管比特幣交易所的稅務條例，當中要求兌換美元的比特幣不能存放在離線的冷凍倉（cold storage) ，否則被視為逃稅。存放在Bitfinex的比特幣被迫放在網上私人錢包，即使是多簽系統，長期放置在網上，也是比較容易被黑客盯上，當交易所交易增加，儲存比特幣增加，引起黑客涶涎！

為何提出美國監管比特幣交易所的稅務條例才是問題之所在？因為這大概解釋到為何大部份比特幣交易都用人民幣，而以美元交易，即使在最大交易所coinbase亦只佔全球交易量的18%。另外，這也解釋為何每次國際金融危機，例如希債危機、英國脫歐等都在Okcoin交易所反影出來，而非單是中國內地經濟問題。事實上，在Okcoin、火幣、中國BTC交易比特幣並不一定是代表中國內地的交易，客戶所在的地方可以是世界各地，我們看到的數據只代表九成比特幣交易都是以人民幣，當中幾多是屬於海外的，其實並不清楚，有否可能透過比特幣轉人民幣走資？這是很有趣的想法。